この記事では「優待クロス」について、どのサイトよりも分かりやすく解説します。
優待クロスをひと言で表すなら、「リスクなく、お得な株主優待だけを手に入れる投資テクニック」のこと。
- 家族で0円で外食にたくさん行きたい！
- お米、お肉、お魚などの食材を優待でいただき、家計を助けたい！
- 株は怖いけど、株主優待には興味がある…
- 毎日の生活を、ちょっと豊かにしたい！
- 優待券で映画を見たり、洋服を買ったり、日常生活を楽しみたい！
- 毎日のランチ代が高いので、優待券でランチに行ったり、優待のクオカードでランチを食べたい！
最後まで読んでいただければ、ご自身で優待クロスを始められるようになりますので、ぜひ最後までお付き合いください！
優待クロスのやり方｜メリット・デメリット｜注意点
優待クロスとは？
優待クロス（クロス取引とも呼ばれます）とは、株価の変動リスクをゼロにしながら、株主優待の権利だけを低コストで手に入れるための投資テクニックです。
例えるなら、「株主優待をもらえる権利」だけを、ごくわずかな手数料で1日だけレンタルするようなイメージです。
なぜそんな事ができるの？優待クロスの仕組み 仕組み 🛠️
優待クロスは、同じ銘柄に対して「買い」と「空売り（信用売り）」の注文を同時に出すことで成り立ちます。
- 現物買い: 株主優待をもらうために、欲しい銘柄の株を普通に購入します。
- 信用売り: それと全く同じ株数を、証券会社から株を借りてきて売る「信用売り（空売り）」をします。
この2つの注文を同時に保有することで、
もし株価が上がっても、「買い」の利益と「信用売り」の損失が打ち消し合います。逆に株価が下がっても、「買い」の損失と「信用売り」の利益が打ち消し合います。
つまり、株価がどう動いても株価変動による損益はゼロになるのです。
信用取引を使っているため、1日数円の金利コストは発生します。
この状態で株主の権利が確定する日（権利付き最終日）をまたぐことで、株価変動のリスクを負うことなく、あなたの手元には「株主優待をもらう権利」だけが残る、というわけです。
優待クロスのメリット
優待クロスにはたくさんのメリットがあります。
資金効率が非常に良い
資金を回転させることで、同一資金で毎月複数優待を取得することができます。
例えば、銀行口座に100万円ある場合に100万円で優待クロスを運用すると、平均で毎月3～6個の優待（年間50個近く）を手に入れることが可能です。
ほぼノーリスクで優待がもらえる
同じ株価で買いと売りのポジションを持つため、株価下落による損失や優待廃止のリスクを抑えられます。
生活が目に見えて楽しく、豊かになる
高配当株投資と違い、配当金を再投資に回す必要はありません。毎月届く食事券やクオカード、食品などをすぐに使えるので、生活が潤っている実感を得やすいです。
投資に対する時間的節約
投資を続けていく場合、相場の勉強・決算書の熟読が必須だと思いますが、優待クロスの場合はそのような勉強が一切ありません。
優待クロスのデメリット
メリットに比べるとデメリットは少ないですが、多少あります。
慣れるまでは操作ミスによる損失が出ないように注意が必要です。
優待クロスではなくてもご発注のリスクはあるかと思います
人気銘柄は争奪戦になる
各証券会社から出る信用売り在庫を確保する必要があるので、人気銘柄の場合はスマホを定期的に見なくてはならない場合があります。
資産の増減
優待クロスを続けていても資産は増えません。しかし、金利コスト以外（毎月数百円ほど）減ることもないです。
年齢制限
証券会社の信用取引を使うので、18歳～80歳が対象です。お子様が優待クロスを行うことはできません。
【実績公開】優待クロスは実際にどのくらいお得？
下記のような結果となっています。（一例です）
💳 手数料330円で、コンビニや書店で使える10,000円分のクオカードをゲット！
💳 手数料100円で、スーパーなどで使える2,000円分のギフトカード（商品券）をゲット！
🍔 手数料170円で、家族で楽しめる7,000円分の食事券をゲット！
🍚 手数料200円で、家計が助かるお米5kgをゲット！
🍹 手数料230円で、5,000円相当のゼリーやドリンク詰め合わせをゲット！
📚 手数料150円で、好きな商品を選べる3,000円相当のカタログギフトをゲット！
🎬 手数料500円で、映画が8回も無料になるポイントをゲット！
👕 手数料500円で、好きな洋服が買える10,000円分のアパレル買物券をゲット！
など、とても様々な優待をたくさん手に入れることができます。
金券類、飲食券、食品、買物券、娯楽など様々な種類の株主優待がありますので、
株主優待を活用して生活コストを抑えることも可能です。
自分で使わない優待品や、10,000円いただく食事券のうち5,000円分などをメルカリ・ヤフオクで売却すれば
優待クロスにかかる金利コストを0円に抑えることが可能です！
実質、タダで株主優待をいただくことができます！
- ✅ 優待クロスの仕組み、操作方法、コスト計算などの全てを完全サポートします
- ✅ 希望を伺い、高利回りかつ、あなたにピッタリな銘柄をご提案します
- ✅ もしものトラブル時にもしっかりサポートします！
- ✅ ご質問などは回数無制限にお答えします
- ✅ 100件以上のお取引実績あり（ココナラ評価）
- 🎫 ココナラの初回クーポン：K9B4W3
優待クロスを始めるための事前準備
①ネット環境を準備する
スマホ、PCどちらでも大丈夫です。
②証券会社の信用口座を開設する
初心者の優待クロスデビューとしては、が必須です！
操作方法に慣れてきたら、を使っていきましょう！
よりお得さを狙ったり、証券会社を使い分ける場面がきたら を駆使して優待クロスマスターを目指していきましょう！
| 比較項目 | SMBC 日興証券 |
三菱UFJ eスマート証券 |
SBI証券 | 楽天証券 | GMO クリック証券 |
松井証券 | マネックス証券 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 金利コスト | ◎ | ◎ | ○ | ○ | △ | △ | × |
| 対象銘柄数 | ◎ | ○ | ○ | △ | × | ○ | × |
| 在庫数 | ◎ | ◎ | ○ | △ | × | ○ | △ |
| 操作性 | ○ | ○ | ◎ | ◎ | △ | ◎ | ○ |
| 証券会社 独自ルール |
◎ | ◎ | ○ | ○ | △ | ○ | △ |
| 評価 | S | A | B | B | C | B | C |
上記の表のように、証券会社ごとに金利コストや証券会社独自ルールが異なります。
初心者の方は最初に、次にの順番で口座開設するのが良いでしょう。
SMBC日興証券をメインで使い、サブで複数証券会社を使い分けることをおすすめします！
SBI証券、楽天証券は普段のトレードに使っている方も多いと思いますので、
税金面でも分けた方がメリットが多いので日常使い証券会社と優待クロス証券会社は分けることをおすすめします。
優待クロスの具体的なやり方
-
ステップ1：銘柄を探す
「2月 株主優待」「9月 株主優待 ランキング」などで検索し、どの月にどんな優待銘柄があるのかをリサーチします。
-
ステップ2：「一般信用売り」の注文を出す
ここが最も重要なポイントです。一般信用売りの在庫を確保するタイミングや株数を考える必要があります。
※どの銘柄をいつ狙えば効率がいいのかを考える必要があります
※クロスするのが早すぎると金利コストが高くなりますし、クロスするのが遅すぎると在庫がなくなりクロスできなくなってしまいます。 -
ステップ3：「現物買い」の注文を出す
一般信用売りの注文を出した銘柄と、同じ株数で現物買いの注文を出します。
※SMBC日興証券の場合は、「制度信用買い」の注文を行います。（現物買いは手数料がかかりますが、信用買いの場合は手数料が0円のため） -
ステップ4：SMBC日興証券のみ「現引」を行う
「制度信用買い」で保有している建玉を現物株へ交換するために、「現引」という操作を行います。
-
ステップ5：権利付最終日の翌営業日に「現渡」で決済する
権利付き最終日の翌営業日（権利落ち日）に「現渡（品渡）」を行い、全ての取引を完了させます。
注文は証券会社によって異なりますが、権利付き最終日の夜19時ごろから手続き可能です。 -
ステップ6：株主優待の到着を待つ
権利付き最終日から約3か月後に優待品が自宅に届くことが多いです。（例：3月末日権利の銘柄は6月末ごろに到着）
よくある質問【Q&A】
-
Q
「優待クロス」って何？株を買うのとどう違うの？
-
A
優待クロス（クロス取引）とは、株価の変動リスクをほぼゼロにしながら、株主優待の権利だけを低コストで手に入れるための投資テクニックです。
通常の株式投資と違い、「買い」と「売り」を同時に行うことで損益を固定化し、安全に「株主優待をもらう権利」だけを獲得できるのが最大の特徴です。 -
Q
具体的にはどういう仕組みでリスクがなくなるの？
-
A
優待クロスは、同じ銘柄・同じ株数で「現物買い（実際に株を買う）」と「信用売り（株を借りて売る）」を同時に行います。これにより、どちらに株価が動いても買いと売りの損益が互いに打ち消し合い、実質的な株価変動リスクがなくなります。この状態で権利確定日をまたぐことで、株主優待の権利だけが手元に残る仕組みです。
-
Q
優待がタダでもらえるわけじゃないの？コストは？
-
A
はい、完全に無料ではありませんが、優待価値より安いコストで取得できることがほとんどです。主なコストは「取引手数料」と、株を借りるレンタル料である「貸株料（金利）」の2つです。
-
Q
いつ取引すればいい？一番重要なタイミングは？
-
A
一般信用売りを行うタイミングが優待クロス投資にとって最も難しく、最も重要です。
一般信用売りの在庫確保が早すぎると金利コストがたくさんかかりすぎますし、在庫確保が遅いと在庫が取れなくて優待クロスができなくなってしまいます。
直近の一般信用売り在庫推移や、前年の在庫状況などを参考にして、取引日程を決める必要があります。 -
Q
一番の注意点や失敗しやすいポイントは？
-
A
最も注意すべきなのは、信用売りしたくてもできない「在庫切れ」です。人気の優待銘柄は、信用売りのために借りられる株の在庫が取引開始と同時に無くなることがよくあります。
また、「逆日歩（ぎゃくひぶ）」という高額な追加コストが発生するリスクにも注意が必要です。このリスクがない「一般信用」という取引方法を選ぶことが、優待クロス成功の重要なカギとなります。
専門用語説明
- 逆日歩（ぎゃくひぶ）
-
「逆日歩」とは、優待クロスで「信用売り」が殺到した際に発生する可能性のある、予期せぬ高額なレンタル料のことです。
例えるなら、人気アイドルのライブチケットが欲しい人だらけになり、ダフ屋の値段がとんでもなく吊り上がるようなイメージです。この「吊り上がったチケット代」が逆日歩にあたります。
- 現引（げんびき）
-
「現引」とは、信用取引で「買い」のポジションを、追加の資金を払って現物株に交換してもらう手続きのことです。
例えるなら、月額払いでレンタルしていた高級腕時計を、「やっぱりこれが欲しい！」と差額を払って自分の物にしてしまうイメージです。
- 現渡（げんわたし）
-
「現渡」とは、優待クロスの最後に行う決済方法で、「現物買い」した株を使って、「信用売り」で借りた株を返却する手続きです。
手元にある現物株（買いポジション）を、そのまま信用売りの返済に充てるため、市場で売買する必要がなく、手数料を節約できます。例えるなら、友達から借りたDVDと同じものを自分で買っておき、その新品をそのまま友達に返すイメージです。
- 権利付き最終日（けんりつきさいしゅうび）
-
「権利付き最終日」とは、株主優待や配当金をもらう権利が手に入る、最終取引日のことです。
この日の取引終了時点で株を保有している人が、優待や配当の対象者として確定します。例えるなら、限定セールの最終日のようなもので、「この日までに買わないと、セール価格では手に入りませんよ！」という期限日です。
- 権利落ち日（けんりおちび）
-
「権利落ち日」とは、権利付き最終日の翌営業日のことです。この日に株を買っても、もうその月の株主優待や配当金をもらうことはできません。
優待の価値分だけ株価が下がりやすい傾向があるため、こう呼ばれます。例えるなら、限定セールが終わった翌日で、店が通常価格に戻っている状態です。
初心者がやりがちが失敗例
ひとつひとつの注文は簡単ですが、少し慣れてきて注文確認を怠ってしまうと
下記のような失敗が起きる可能性があります。
注文ミスは優待クロスに限った話ではないので、必要以上におびえなくていいと思います。
✅売り注文のみしていて、買いがなかったので株主優待をもらうことができなかった
✅ほしい銘柄が多すぎて、自己資金以上のクロス注文をしてしまった
✅買い注文と売り注文の数量を同一数量にしていなかった
✅似ている銘柄名を注文してしまった。（買いは「三菱ロジスネクスト」・売りは「三菱マテリアル」などの注文ミス）
優待クロスをおすすめできる方、できない方
優待クロスをおすすめできる方
✅リスクなく株主優待が欲しい方
✅お得に優待生活を送りたい方
✅毎月のようにいただく優待で毎月少し贅沢をしたい方
✅仕事や育児に忙しい方（毎日少しだけは携帯やPCを触れる方）
✅個別銘柄の勉強をする時間のない方
優待クロスをおすすめできない方
✅資産を増やしたい方
✅大きな利益を望んでいる方
✅仕事や育児に忙しい方（携帯やPCを触る時間が全くない方
「優待クロス」をネット検索すると様々な情報が出てきますが、
おひとりでの操作が不安な方や、疑問点があったときにすぐに対応できない方も多くいらっしゃると思いますので、
ココナラにて優待クロスの完全サポートをさせていただいております。
とても分かりやすく、レスポンスも早く、個別にご対応させていただきます。
一度にサポートできる方の限りがありますので、枠が埋まってしまった場合は少しお待ちいただく場合もございます。
最後に
優待クロスの流れ、やり方を説明させていただきましたが、
✅最初は経験豊富な人に見てもらいたい
✅トラブルが起きたときにサポートがほしい
✅優待クロスに早くなれるように徹底的にアドバイスがほしい
✅優待クロスの裏技を知りたい
と思っている方は「ココナラ出品ページ」をご確認ください。
見やすい資料をご提供させていただき、
よりお得に優待クロスを実行できるようにマンツーマンサポートさせていただきます！
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